Открытие счета для ип в банке

Привет, всем, как Ваши дела? С вами снова я — Евгения Сергеевна, рассказываю, показываю свой большой опыт в юридическом поле, мой опыт небольшой, всего 8 лет, и все равно смогу быстро Вам помочь, а если потребуется проконсультируюсь у своих коллег и сейчас рассмотрим и узнаем о — Открытие счета для ип в банке. Есть возможность, что по какой-то причине в Вашем городе может не быть профессиональных юристов/нотариусов/адвокатов, тогда сможете написать свой вопрос, и по мере возможности смогу ответить всем. А лучшее решение будет для Вас узнать в комментариях у постоянных посетителей/читателей, которые, возможно, уже раньше сталкивались и решили данный вопрос и поделяться с Вами его решением.

Аttention please, данные могут быть неактуальными в момент Вашего прочтения, законы очень быстро обновляются, дополняются и видоизменяются, поэтому ждем Вашей подписки на нас в социальных сетях, чтобы Вы были в курсе всех обновлений.

Расчетный счет – счет, который присваивается банком юридическому или физическому лицу для хранения денежных средств. С помощью этого счета ведутся безналичные расчеты. Предприниматель имеет право открыть счет в любом банке не зависимо от места регистрации, прописки или ведения бизнеса. Так же разрешено открывать несколько счетов в разных банках, которые будут отличаться валютой расчетного счета, назначением средств и т.д. В данной статье мы ответим на вопрос, где выгодней открыть расчетный счет для ИП (актуально на Май 2020 года).

Как выбрать расчетный счет для ИП

Теперь к реальному примеру. Допустим, оборот ИП составляет 200 тыс. рублей и вам необходимо отправлять 7 платежных поручений в месяц. Разумеется, каждый предприниматель стремится к минимизации затрат, поэтому основной упор будем делать на низкую стоимость обслуживания, не забывая, само собой, о репутации банка. И вот теперь, на основе таких входных данных составим рейтинг.

Где лучше открыть расчетный счет для ИП

Помимо затрат на ежемесячное обслуживание счета, есть еще много показателей, на которые нужно обращать внимание, при необходимости. К примеру, кому-то нужен процент за снятие или внесение средств как можно ниже, а у кого-то нет времени тратить на открытие счета и сделать это нужно как можно быстрее. Итак, в каком банке лучше открыть счет, учитывая все важные критерии, помимо стоимости. Ниже сравнительная таблица.

Итак, для начала давайте разберемся, зачем предпринимателю нужен счет в банке? Ответ предельно прост – важным приоритетом любой деятельности является получение дохода. Открыв банковский счет, вы получаете возможность принимать оплату по безналу. Приятный бонус – удобство оплаты налогов и взносов в пользу государства.

Как выбрать банк для расчетного счета ИП или ООО?

На сегодняшний день большое количество банков предлагают такую услугу. Как не запутаться в предложениях и выбрать, где выгоднее, быстрее и лучше открыть расчётный счет для ООО, ИП? Делюсь с вами самой подробной информацией!

Что такое рассчетно-кассовое обслуживание или РКО?

В 2011-м году я зарегистрировал ИП и первым моим банком стал МастерБанк. В 2013-м году у него отозвали лицензию и все средства на счете я потерял. Для меня это был тяжелый удар. Тогда позиции сайтов держались за счет ссылок с помесячной оплатой, нужно было оплатить ЗП сотрудникам и аренду офиса. Согласитесь неприятно, попасть в такую ситуацию! И следующим банком стал Сбербанк — самый надежный.

В случае, если вы планируете пользоваться сервисами интернет-бухгалтерии (зачем это нужно), то имеет смысл выбирать только среди тех банков, с которыми будет интеграция. Это означает, что все платежи автоматически будут подгружаться в сервис, упрощая ведение КУДИР.

  • Можно положить деньги через кассу с примечанием «внесение средств», а снять с примечанием «снятие прибыли». Бывает так, что банк нужно предупреждать о подобных операциях, или еще какие-то условия есть. Уточняйте у своего банка.
  • В последнее время многие банки, обслуживающие ИП, предлагают бесплатно в пользование карточки, либо привязанные к текущему расчетному счету ИП, либо имеющие свой собственный карточный счет (в этом случае по сути у вас два расчетных счета будет). И далее с этой карточки вы можете снимать в банкоматах наличные или вытягивать через сервисы cardtocard (c2c), когда осуществляется перевод с карточки на карточку. Как правило, по этим картам есть ограничения, сколько именно можно снять в месяц вообще, сколько можно снять без комиссии, а также сами банкоматы могут брать дополнительную комиссию.
  • Но проще всего перевести по безналу с своего расчетного счета ИП на свой же счет физлица, открытый в этом же банке или в другом. В последнем случае это будет обычный межбанковский перевод. Как правило, стоимость такого перевода в другие банки фиксированная и не зависит от суммы платежа, порядка 20-50 руб за один платеж. В некоторых банках есть ограничения на максимальную сумму переводов частными лицам в месяц, таким образом, они вынуждают переходить на более дорогие тарифы с бОльшими пределами.
Рекомендуем прочесть:  Когда Подается На Удо По Статье 228 Ч2

Нужен ли расчетный счет для ИП

  • Открытие счета 0-1000 руб
  • Ведение счета 0-2000 руб/мес
  • Заверние карточки с вашей подписью 0-500 руб.
  • Перевод через интернет-банк на личный счет физ лица в этом же банке 0 руб
  • Перевод через интернет-банк на личный счет физ лица в другом банке 20-100 руб за платеж
  1. «Простой» — оптимальная программа для новичков бизнесменов. Стоимость услуги — 490 ₽. Каждый месяц 3 платежа предоставляются в подарок, 4 и следующие – 49 ₽, переводы физлицам – 1,5% от суммы транзакции + 99 ₽. Комиссия за пополнение – 0,3%. На остаток насчитывается 4% годовых.
  2. «Продвинутый» — подходит для деятельности с большим количеством платежей поставщикам. В тарифе ежемесячно предоставляется 10 платежек бесплатно, каждая следующая – 29 рублей. За переводы физлицам взимается 1% + 79 рублей. Комиссия за пополнение – 0,25%. Стоимость – 1 990 руб./мес. На остаток по счету насчитывается 6%.
  3. «Профессиональный» — для успешно развивающих ИП. Каждая платежка стоит 19 рублей, переводы – 1%+59 рублей, пополнение – 0,15%, на остаток по счету – 6%. Месячное обслуживание – 4 990 рублей.
  1. «Удачный сезон» – клиент не платит за обслуживание, если не было активности в текущем месяце. В сезон стоимость составляет 490 ₽ в месяц. Бесплатно предоставляется ежемесячно: 5 платежей, возможность пополнять счет через банкомат до 50 000 рублей, осуществлять переводы физлицам до 150 000 ₽.
  2. «Легкий старт» – тариф освобождает предпринимателя от оплаты обслуживания счета. Также каждый месяц предоставляется бесплатно: 3 платежа, переводы до 150 тыс. ₽.
  3. «Хорошая выручка» – в рамках предложения 10 платежей ежемесячно бесплатно, внесение наличных до 100 тыс. рублей без процентов и переводы физлицам до 150 тыс. ₽. Стоимость услуги – 990 ₽ в месяц.
  4. «Активные расчеты» – комиссионное вознаграждение за обслуживание составляет 2 460 руб./мес. Ежемесячно предоставляется пакет из 50 платежей (остаток переносится на следующий месяц) и переводы на сумму до 150 тыс. ₽.
  5. «Большие возможности» – стоимость 9 600 ₽ в месяц. В неё входит (ежемесячно): переводы до 300 тыс. руб., 100 платежек, пополнение 500 тыс. рублей. Также можно снимать наличные через бизнес-карту до 500 тыс. рублей без комиссии.

Альфа банк

Разобраться, как открыть расчетный счет сможет любой человек. На сайтах ведущих банков РФ предлагается в режиме онлайн оформить заявку буквально за 5 минут. Правда, это не избавляет от необходимости личного посещения банка. Но одно дело ждать в очереди и совсем другое – прийти в назначенное время и заполнить документы за 30-40 минут.

Обратите внимание! Использовать личный счёт для ведения предпринимательской деятельности нежелательно, это может вызвать повышенный интерес налоговой и дополнительные проблемы, как у вас, так и у партнёров

Зачем ИП расчетный счет

В статье мы рассмотрим вопрос об особенностях открытия расчетного счета ИП. Подскажем, как выбрать банк с лучшими условиями сотрудничества, где открыть счет для ИП действительно выгодно, разберёмся, какие тарифы существуют, что банки готовы предложить своим клиентам.

Содержание

Ограничение суммы наличных расчетов. На расчетный счет вы сможете принимать безналичную оплату за товары и услуги без ограничений суммы. А вот, если работать без счета, то закон вводит лимит на прием наличных — 100 тыс.руб. Получается, что если вы хотите заключить договор на сумму 110 т.р., то это запрещено. Его нужно разбивать на два, в одном указывать сумму 100 т.р., в другом 10 т.р. Многим контрагентам это не нравится, и они просто выберут ИП, у которого нет проблем с приёмом безнала. Уже этой причины достаточно для того, чтобы открыть счет для ИП сразу после регистрации.

Чисто технически для кредитной организации нет никаких различий между чековыми, текущими счетами и счетами до востребования для разных категорий клиентов. Для банка это всё учётные записи определённого формата – 20 цифр (формат и значения составляющих частей определяются положением ЦБ РФ № 385-П).

Обязателен ли расчётный счёт для ИП?

  • Как и было обозначено выше, есть серьёзные ограничения по сотрудничеству с юрлицами с применением наличных расчётов. Даже аренда помещения за год часто превышает лимит в 100 тыс. руб., не говоря уже о заказах товара у одного и того же поставщика.
  • Сделку по выплате наличных в пользу ИП сложно оформить юридически – требуется удержать НДФЛ (13%) и заполнить сразу несколько форм (6-НДФЛ, 2-НДФЛ).
  • Расчёты по картам и банковским счетам ИП как физлица могут в любой момент заблокироваться банком (если они используются для переводов от клиентов). С их применением не допускается ведение коммерческой деятельности.
Рекомендуем прочесть:  Как Сдать Экзамен В Гибдд 2021

Кто уведомляет налоговую об открытии р/с?

Это очень сложный вопрос. Предложения банков очень разнообразны. Если выбрать надёжный банк из топ-10 по активам или выручке, то, вполне вероятно, придётся переплатить за обслуживание. Если обратить своё внимание на специальные предложения с бесплатным обслуживанием, то в процессе работы выяснится много «подводных камней», таких как повышенные комиссии при закрытии счёта, по отдельным переводам и операциям, ограничения по обороту и др. Чтобы разобраться во всех деталях самостоятельно – понадобятся месяцы. Проще использовать специальные сервисы для предпринимателей, например Main Mine собрал подборку из 10 банков для предпринимателей, где уже всё сделано за вас – собраны все тарифы, приведены в удобный вид для сравнения, есть отзывы клиентов, показатели деятельности, а также специальный калькулятор, позволяющий оценить затраты исходя из планируемого объёма потребления услуг.

  • Прием наличных: Входит в пакет Выдача наличных: До 100 000 руб. — 1,5%, до 200 000 руб. — 2%, от 200 000 руб. — 15%
  • Открытие: 0 руб.
  • Обслуживание: 0 руб.
  • Интернет-банк: 0 руб.
  • Мобильный банк: 0 руб.
  • СМС-информирование: 0 руб.
  • 0 рублей — открытие счёта в банке или у вас в офисе
  • 0 рублей — три месяца бесплатного обслуживания
  • 0 рублей — заверение документов для открытия счёта
  • 0 рублей — подключение к интернет-банку
  • 0 рублей — выпуск корпоративной карты для оплаты товаров и услуг

Открытие расчетного счета в Казани

Следует помнить, что открытие счета для ип совершенно не обязательно – так говорит существующее законодательство. Но, в этом случае на предпринимателя накладываются финансовые ограничения – договора можно заключать на сумму не более 100 000 руб. При более высоких суммах наличие расчетного счета обязательно.

United Consulting Company сотрудничает с банками-партнерами. После открытия счета организации, ИП смогут заниматься ведением бизнеса, проведением различных расчетно-кассовых операций. Необходимые реквизиты будут предоставлены в первый же день после обращения к нашим специалистам, что позволить не тянуть время на проведение операций при заключении договора с контрагентом.

Действующие счета в банках – незаменимые инструменты, позволяющие полноценно заниматься предпринимательской деятельностью. Открыть счет для ООО – обязательная процедура для всех организаций по окончании регистрации компании. Это необходимо для проведения финансовых операций, выплат, расчетов с партнерами.

Необходимые документы для РКО:

Чтобы открыть расчетный счет требуется потратить немало времени, не ошибиться в выборе финансовой организации, предельно внимательно отнестись к сбору необходимых документов. United Consulting Company предоставляет оперативную услугу по открытию счетов для Обществ с ограниченной ответственностью, Индивидуальных предпринимателей в различных банках. Оказываем полный спектр услуг. Звоните по телефону +7(495)777-88-64 (Москва), +7(812)612-39-39 (Санкт-Петербург)!

Согласие представляется с момента подписания настоящего согласия и действительно в течении пяти лет после исполнения договорных обязательств. По истечении указанного срока действие согласия считается продленным на каждые следующие пять лет при отсутствии сведений о его отзыве. Настоящее согласие может быть отозвано мной при предоставлении в Банк заявления в простой письменной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Обработка персональных данных

Я предоставляю право АО «ОТП Банк» (125171, РФ, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 A, стр. 2) (далее — Банк) на обработку любой информации, относящейся к моим персональным данным (в том числе фамилии, имени, отчества, даты и места рождения, номеров телефонов), указанных в данном Согласии, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152 – ФЗ «О персональных данных», в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул. Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary). Указанные мною персональные данные предоставляются в целях заключения кредитно-обеспечительных и иных договоров и исполнения договорных обязательств, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования меня об этих продуктах и услугах. Банк и перечисленные выше организации имеют право осуществлять следующие действия с персональными данными — сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передачу (в том числе распространение, предоставление, доступ, трансграничную передачу), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка персональных данных может осуществляться с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных, в том числе, при условии предоставления соответствующего согласия, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров.

Уважаемый клиент!

Я предоставляю право АО «ОТП Банк» (125171, РФ, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 A, стр. 2) (далее — Банк) на обработку любой информации, относящейся к моим персональным данным (в том числе фамилии, имени, отчества, даты и места рождения, номеров телефонов), указанных в данном Согласии, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152 – ФЗ «О персональных данных», в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул. Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary). Указанные мною персональные данные предоставляются в целях заключения договоров расчетно-кассового обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и/или депозитных договоров и исполнения договорных обязательств, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования меня об этих продуктах и услугах. Банк и перечисленные выше организации имеют право осуществлять следующие действия с персональными данными — сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передачу (в том числе распространение, предоставление, доступ, трансграничную передачу), блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка персональных данных может осуществляться с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных, в том числе, при условии предоставления соответствующего согласия, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров.

Рекомендуем прочесть:  Правила Биржи Труда 2020

По закону юридическому лицу также необязательно иметь расчетный счет. Но фактически для ООО обойтись без него будет невозможно. Процедура открытия счета для юр. лица отличается от аналогичной для индивидуальных предпринимателей только пакетом необходимых документов.

Получив заявку, менеджеры свяжутся с вами и запросят копии документов в электронном виде. Далее резервируется счет, и вам высылаются его реквизиты. Их сразу можно передавать клиентам, указывать в договорах и т. д.

Как открыть расчетный счет онлайн

  • лицензии на право осуществления определенных видов деятельности (если имеются);
  • документы о финансовом состоянии (справка из налоговой об отсутствии долгов, бухгалтерская отчетность и т. д.);
  • договор аренды или свидетельство о собственности на помещение;
  • отзывы о компании (от других банков или контрагентов);
  • учредительный договор;
  • свидетельство ИНН, ОГРН (последнее только для юр. лиц зарегистрированных до 01.01.2017).

1. Тариф «Все просто» — 0 руб. ( от 300 руб./мес в крупных городах)
— Стоимость одного платежа 55 руб (без абонентской платы) и от 22 руб. (при наличии абонплаты).
— Снятие наличных через банкоматы УБРиР — 1%, через банкоматы сторонних банков — 3%. Внесение наличных в некоторых городах — бесплатно, в остальных от 0,1%.
— 1 бесплатная корпоративная карта.
— Смс оповещение — 39 руб/мес.

1. «Минимум» — 0 руб/мес (но взимается от 1% до 8% со всех поступивших на счет денег)
— Платежи — все бесплатно. Каждый следующий платеж — 50 рублей.
— Перевод на счет/карту физ. лиц — без комиссии.
— Пополнение и внесение денег: 1% — до 300 тыс. р., 3% — от 300 тыс. до 800 тыс. руб., 8% — свыше 800 тыс. р.
— Снятие — бесплатно.

5. Райффайзен банк

1. Простой 490 руб. в месяц:
— 3 первых платежные операции бесплатно, каждые дополнительные — 49 рублей.
— Снятие наличных — 1,5% плюс 99 руб (при снятии до 400 т. р), если же переводить на дебетовую и кредитную карту Тинькофф — бесплатно до 400 тыс. руб. в месяц. Комиссия за внесение денежных средств (вне зависимости от суммы) — 0,15-0,3% (мин. 99 руб.).
-На карты/счета банка Тинькоф деньги можно переводить без комиссии. На карты/счета стороних банков предусмотрена комиссия.

    Открытие расчетного счета подразумевает заверение подписи на банковской карточке. Для этого нужны следующие документы:
  1. уведомление о госрегистрации юридической особы;
  2. учредительные бумаги компании;
  3. выписка из ЕГРЮЛ;
  4. бумага, свидетельствующая о наличии полномочий, которые зафиксированы в банковской карточке.

После выбора подходящего банка можно приступать к составлению договора на оформление счета и подготовке требуемого пакета документов. Их обычно предоставляют в виде копий, которые заверены директором компании или сотрудником банковской организации. Нужно подготовить и оригиналы важных бумаг. В зависимости от условий, выдвигаемых банковским учреждением, некоторые бумаги следует заверить у нотариуса.

Документы для открытия расчетного счета для ИП

Совершение расчетов между компаниями наличными не запрещается при одном условии — по одному договору можно выполнить платежи суммой не более 100 000 рублей. Превышение указанного лимита обычно ведет к начислению штрафных выплат.

Банк предлагает многочисленные бонусы от партнеров в виде скидок на различные сервисы и услуги: онлайн бухгалтерия, домены и хостинг, продвижение сайта, реклама в Яндекс.Директ, вплоть до скидок в Летуали, OBI, Утконосе и онлайн школе Skyeng. Полный список партнеров по ссылке.

У Альфабанка есть тариф «Просто 1%», по которому взимается комиссия в размере 1% со всех поступлений на счет, при этом все остальные услуги — бесплатные, ограничение на переводы физ. лицам – 6 000 000 руб. в месяц.

6. Локобанк

Другой тариф — «Лучший старт» менее затратный, хотя и с абонентской платой в 490 р. Три платежа – бесплатные, остальные по 50 руб., выводить денежные средства без комиссии можно до 150 000 руб., но только на карту Альфабанка. Если на другие карты, то комиссия составит – 0,5%, свыше 150 000 руб. – 1% и т.д.

Дарья Александровна
Опыт работы юристом - 7 лет. Отвечу на все интересующие вопросы.
Оцените автора